Due Diligence: De qué se trata, cómo y para qué sirve

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Esta guía de due diligence será su recurso para entender completa y definitivamente para qué sirve la due diligence y cómo proceder.

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¿Qué significa diligencia debida?

La palabra Due Diligence es anglosajona y se puede traducir al francés due diligence.

En el ámbito del derecho, el término indica la obligación del deudor de cumplir con su deber como tal. En lo que respecta al sector comercial, financiero y económico, la diligencia debida se refiere al conjunto de conductas encaminadas a disponer de información válida y detallada sobre un determinado perfil (privado o empresarial).

La diligencia también debe ser debida, concepto que de alguna manera implica la obligación de una persona y el derecho de otra.

Qué es la Due Diligence.

La Due Diligence se refiere a la reputación financiera y a las actividades de búsqueda, investigación y preparación de documentos (fiscales, patrimoniales, de gestión, económicos y de personal) destinadas a revelar información crucial y necesaria para completar una transacción financiera. Un concepto muy amplio que tiene implicaciones muy importantes si se va a invertir en una empresa o, por ejemplo, se decide comprar un inmueble.

Para entender bien la idea que hay detrás de la Due Diligence, hay que tener en cuenta que la primera vez que se introdujo este término corresponde a la entrada en vigor en Estados Unidos de la Securities Act (1933), en referencia a la compra en el mercado de valores que debía ser segura. Así que, si eras un comprador, era muy importante investigar tanto a nivel comercial como financiero, para conocer el potencial real de tu futura inversión y no encontrarte expuesto a situaciones desagradables.

La diligencia debida recae en quien vende -exigido a aportar documentación adecuada, honesta y verificada para una transacción- y en quien compra, obligado a conocer todos los aspectos legales y económicos relacionados con una actividad financiera.

¿Cómo realizar la diligencia debida?

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Es muy importante que consideres este proceso como una actividad delicada y que requiere la necesaria intervención de sujetos especializados, capaz de analizar en profundidad la e-reputación financiera de un individuo o una empresa y descubrir cualquier información oculta, que podría ser útil en la fase de negociación. Por ejemplo, sería muy útil saber si su contraparte se encuentra en la base de datos de World Check.

De hecho, para llevar a cabo las diferentes actividades de investigación, se requerirán habilidades específicas en los diferentes sectores de referencia, con el fin de llevar a cabo investigaciones financieras y legales, recuperar la documentación necesaria y certificar un comportamiento de debida diligencia de la empresa o sujeto en revisión.

En la base de la actividad de Due Diligence, por tanto, hay una investigación a través de la cual se podrán descubrir los aspectos principales de una empresa y los menos evidentes que, por ejemplo, una empresa puede querer ocultar.

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En primer lugar, analizaremos los documentos físicos de una empresa, como:

  • Estatutos
  • Inscripción en la Cámara de Comercio
  • Datos de los socios.
    • También será importante visitar el lugar, como la sede operativa o la propiedad de la empresa, hablar con los empleados y la junta directiva, así como comprobar la lista de clientes.

      Otro paso importante puede ser la comprobación técnica de los equipos y bienes incluidos en la actividad empresarial.

      Además, seguirá un análisis de la actividad financiera, como:

      • Los pagos realizados
      • Los estados financieros
      • La exposición bancaria
      • Los listados de centros interbancarios.

      Por último, también habrá que tener en cuenta una revisión de los casos legales e históricos en los distintos tribunales.

      ¿Cuándo realizar la diligencia debida?

      El proceso de diligencia debida puede realizarse para cualquier transacción comercial y, en particular, las siguientes transacciones tienen prioridad:

      • Adquisiciones y enajenaciones de empresas
      • Compra de bienes inmuebles o activos valiosos
      • Compra de fondos de inversión
      • Fusiones empresariales
      • El proceso debe llevarse a cabo antes de la firma de cualquier acuerdo para verificar la presencia de cualquier riesgo, que luego puede ser seguido por otras comprobaciones antes del final de la actividad empresarial.

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        ¿Para qué sirve la due diligence?

        Para entender para qué sirve el proceso de due diligence y qué oportunidades ofrece, veamos los dos casos de la vida real.

        • Caso 1:Se busca información. Quiere tener una imagen completa de la persona que tiene delante o de la actividad empresarial en la que va a basar sus negociaciones comerciales. Por lo tanto, el objetivo de las encuestas es responder a algunas preguntas que le permitirán evaluar si el acuerdo comercial que está firmando es adecuado. Además, a través de la Due Diligence, se puede definir el precio que mejor se adapte a la inversión y las garantías adicionales o las obligaciones contractuales adicionales.
        • Caso 2:Estás bajo investigación. Usted quiere mostrar buena fe en cada etapa de la negociación, incluso si surgen problemas que no conducen al acuerdo.
          • ¿Cuánto cuesta la diligencia debida?

            El coste de la diligencia debida depende de una serie de factores, que difieren de un cliente a otro. Las investigaciones pueden ser muy diferentes entre sí, ya que cada empresa o persona tiene su propia historia: y descubrirla o verificarla puede ser sencillo, o llevar más tiempo.

            Los honorarios de una empresa profesional o especializada como ReputationUP están condicionados por el uso que se pretenda dar a la actividad de due diligence, que variará en función de factores legales, financieros, personales, patrimoniales y ambientales.

            Diligencia debida para la compra de acciones de la empresa

            La adquisición de acciones de la empresa puede ser una inversión que merece la pena, sobre todo si la empresa a la que se incorpora tiene buenas perspectivas de crecimiento. La Due Diligence para la compra de acciones de la empresa le permitirá comprobar tanto el negocio de la empresa en general como la titularidad de la persona con la que tiene un acuerdo de transmisión de acciones.

            Así, por ejemplo, podrá comprobar el valor real de estas últimas y si el precio se ajusta al del mercado, además de evitar cualquier fraude financiero.

            Diligencia debida para la valoración de inmuebles

            Es fundamental que un tasador de inmuebles realice comprobaciones sobre:

            • Seguridad de los activos
            • Aspectos técnicos
            • Aspectos legales
            • Este proceso marcará la diferencia en un mercado competitivo como el inmobiliario. A lo largo de los años, una propiedad puede haber sufrido varias transformaciones, algunas registradas, otras no; desde el punto de vista jurídico, puede estar sujeta a restricciones o formar parte de un eje hereditario. El acceso a esta información permitirá una correcta valoración del precio del inmueble y el éxito de la venta.

              Due Diligence para comprar un inmueble

              La otra cara de la moneda. Si usted es un comprador, querrá investigar todos los aspectos de la propiedad que se vende, obteniendo una visión completa de la documentación administrativa como:

              • Planos catastrales
              • Búsqueda de registros
              • Valoración de servidumbre
              • Destinos de uso
              • Cumplimiento normativo
              • Derecho de propiedad.
                • La diligencia debida para la compra de un inmueble es especialmente útil cuando hay un inmueble con diferentes propietarios/herederos o un inmueble sujeto a intervenciones técnicas/judiciales.

                  Diligencia debida de seguridad

                  La diligencia debida de seguridad es un proceso que permite evaluar el cumplimiento legislativo de una ubicación o aspectos individuales relacionados con un negocio, como la aprobación de máquinas y el cumplimiento de las normas de la fábrica.

                  Diligencia de valoración del negocio

                  Como empresario o socio de un negocio, puede ser muy importante conocer el patrimonio real del mismo, compuesto por la caja económica y el paquete de clientes. Una due diligence de valoración le dará una visión completa del valor de su negocio, útil para:

                  • Futuras inversiones
                  • Solicitud de financiación
                  • Transferencia.

                  Due diligence de préstamo bancario

                  La due diligence de préstamo se aplica a una compra de propiedad con emisión de un préstamo. Una comprobación específica de su situación financiera y una valoración inmobiliaria pueden ser útiles para conocer la viabilidad de la transacción. En el ámbito bancario, es una comprobación que realiza cada entidad financiera antes de concederte un préstamo.

                  Due Diligence para adquisiciones

                  Las adquisiciones de empresas son una parte integral del mundo comercial. Sin embargo, una vez firmado el contrato, como nuevo propietario o socio, serás directamente responsable de cualquier situación pendiente desde el punto de vista económico, financiero y legal. Por este motivo, es imprescindible un control preciso de la diligencia debida, tanto en la fase previa como en la posterior.

                  Due Diligence para los negocios

                  La celebración de acuerdos comerciales con empresas de diferente origen y respetabilidad económica desconocida es una eventualidad del día en un sistema comercial globalizado. Investigar al socio comercial forma parte de la diligencia debida empresarial y le ofrece una visión amplia y la protección de sus inversiones.

                  Conclusiones

                  En un mundo cada vez más globalizado en el que las relaciones personales son limitadas y muchas veces se producen a través de un ordenador o a distancia, la información es la mejor herramienta para poder asegurar un negocio ventajoso en la protección de sus intereses.

                  Tenga en cuenta que se trata de un proceso delicado con cifras vertiginosas en juego. Por eso, el consejo del equipo de ReputationUP es acudir a profesionales que puedan investigar la reputación financiera de una persona y encontrar información valiosa para invertir con éxito.

                  Puntuación del sentimiento de la marca Calcolare

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