Due Diligence: What It’s About, How and What It’s For

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Este guia para a devida diligência será o seu guia para compreender completa e definitivamente para que serve a devida diligência e como proceder.

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O que significa a diligência devida?

A palavra Due Diligence é anglo-saxónica e pode ser traduzida para francês due diligence.

No campo do direito, o termo indica a obrigação do devedor de cumprir o seu dever como tal. Relativamente ao sector comercial, financeiro e económico, a due diligence refere-se ao conjunto de comportamentos que visam ter informações válidas e detalhadas sobre um perfil específico (privado ou empresarial).

Diligência também deve ser devida, um conceito que de alguma forma implica a obrigação de uma pessoa e o direito de outra.

What is Due Diligence.

Due Diligence is about financial reputation and the activities of research, investigation and preparation of documents (tax, patrimonial, management, economic and personnel) aimed at revelaling crucial and necessary information to complete a financial transaction. Um conceito muito amplo que tem implicações muito importantes se estiver prestes a investir numa empresa ou, por exemplo, a decidir comprar uma propriedade.

A fim de compreender plenamente a ideia subjacente à Due Diligence, deve considerar que a primeira vez que este termo foi introduzido corresponde à entrada em vigor nos Estados Unidos do Securities Act (1933), em referência à compra no mercado de valores mobiliários que tinha de ser certa. Assim, se fosse comprador, era muito importante investigar tanto a nível comercial como financeiro, a fim de conhecer o potencial real do seu investimento futuro e não se encontrar exposto a situações desagradáveis.

A diligência recai sobre aqueles que vendem – obrigados a fornecer documentação adequada, honesta e verificada para uma transacção – e sobre aqueles que compram, obrigados a conhecer todos os aspectos legais e económicos relacionados com uma actividade financeira.

Como realizar a devida diligência?

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É muito importante que considere este processo como uma actividade delicada e que requer a intervenção necessária de sujeitos especializados, capaz de analisar em profundidade o e-reputation financeiro de um indivíduo ou de uma empresa e descobrir qualquer informação oculta, que poderia ser útil na fase de negociação. Por exemplo, seria muito útil saber se a sua contraparte está localizada na base de dados World Check.

De facto, para realizar as diferentes actividades de investigação, serão necessárias competências específicas nos diferentes sectores de referência, a fim de conduzir investigações financeiras e jurídicas, recuperar a documentação necessária e certificar um comportamento de due diligence da empresa ou sujeito em análise.

Na base da actividade de Due Diligence, portanto, existe uma investigação através da qual será possível descobrir os principais aspectos de uma empresa e os menos óbvios que, por exemplo, uma empresa pode querer esconder.

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Primeiro, analisaremos os documentos físicos de uma empresa, tais como

  • Statutes
  • Registo na Câmara de Comércio
  • Dados dos Parceiros.

Também será importante visitar o local, tal como a sede operacional ou propriedade da empresa, falar com os empregados e o conselho de administração, bem como verificar a lista de clientes.

Outro passo importante pode ser uma verificação técnica do equipamento e bens incluídos na actividade comercial.

Além disso, seguir-se-á uma análise da actividade financeira, tal como:

  • Pagamentos efectuados
  • Declarações financeiras
  • Exposição bancária
  • Li>Listas de centros interbancários.

Finalmente, uma revisão dos casos jurídicos e históricos em tribunais individuais também terá de ser considerada.

Quando é que deve ser feita a devida diligência?

O processo de due diligence pode ser realizado para cada transacção comercial e, em particular, as seguintes transacções têm prioridade:

  • Aquisições e alienações de empresas
  • Compra de bens imóveis ou de valor mobiliário
  • Compra de fundos mútuos
  • Fusões de empresas

O processo deve ser levado a cabo antes da assinatura de qualquer acordo, a fim de verificar a presença de qualquer risco, que pode então ser seguido por verificações adicionais antes do fim da actividade comercial.

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Para que serve a devida diligência?

Para compreender para que serve o processo de due diligence e que oportunidades oferece, vejamos os dois casos da vida real.

  • Caso 1:Procura informação. Pretende obter uma imagem completa da pessoa que tem à sua frente ou da actividade comercial com que irá basear as suas negociações comerciais. Portanto, o objectivo dos inquéritos fornece a resposta a algumas perguntas que lhe permitirão avaliar se o negócio para o qual se está a inscrever é adequado. Além disso, através de Due Diligence, pode definir o preço que melhor se adequa ao investimento e garantias adicionais ou obrigações contratuais adicionais.
  • Caso 2:Está a ser investigado. Quer mostrar boa fé em cada fase da negociação, mesmo que surjam problemas que não conduzam ao acordo.

Quanto custa a diligência devida?

O custo da diligência devida depende de vários factores, que diferem de cliente para cliente. As investigações podem ser muito diferentes umas das outras, uma vez que cada empresa ou pessoa tem a sua própria história: e descobri-la ou verificá-la pode ser simples, ou demorar mais tempo.

A taxa para uma empresa profissional ou especializada como a ReputationUP é condicionada pelo uso pretendido da actividade de due diligence, que variará dependendo de factores legais, financeiros, pessoais, patrimoniais e ambientais.

Due Diligence for the purchase of company shares

A aquisição de acções da empresa pode ser um investimento que valha a pena, especialmente se a empresa a que se está a juntar tiver boas perspectivas de crescimento. A Due Diligence para a compra de acções da empresa permitir-lhe-á verificar tanto o negócio da empresa em geral como a propriedade da pessoa com quem tem um acordo de transferência de acções.

Por exemplo, poderá então verificar o valor real desta última e se o preço está de acordo com o preço de mercado, bem como evitar qualquer fraude financeira.

Due Diligence for Property Valuation

É essencial que um avaliador de imóveis efectue verificações em:

  • Segurança dos bens
  • Aspectos técnicos
  • Aspectos jurídicos

Este processo fará a diferença num mercado competitivo como o mercado imobiliário. Ao longo dos anos, um bem pode ter sofrido várias transformações, algumas registadas, outras não; de um ponto de vista jurídico, pode estar sujeito a restrições ou fazer parte de um eixo herdado. O acesso a esta informação permitirá uma avaliação correcta do preço do imóvel e o sucesso da venda.

Due Diligence for buying a property

The other side of the coin. Se for comprador, desejará investigar todos os aspectos do imóvel vendido, obtendo uma imagem completa da documentação administrativa, tal como:

  • Planos cadastrais
  • Pesquisa de registos
  • Avaliação de pavimentos
  • Destinos de utilização
  • Conformidade regulamentar
  • Direito ao título.

A diligência para a compra de um imóvel é particularmente útil quando existe um imóvel com diferentes proprietários/herdeiros ou um imóvel sujeito a intervenções técnicas/judiciais.

Safety Due Diligence

Safety Due Diligence é um processo que permite avaliar a conformidade legislativa de um local ou aspectos individuais relacionados com um negócio, tais como a aprovação de máquinas e o cumprimento das regras de fábrica.

Business Valuation Due Diligence

Como empresário ou sócio de um negócio, pode ser muito importante conhecer os activos reais do negócio, que consistem em dinheiro económico e o pacote de clientes. Uma due diligence de avaliação dar-lhe-á uma visão completa do valor do seu negócio, útil para:

  • Futuros investimentos
  • Pedido de financiamento
  • Transferência.

Deverificação de empréstimo bancário

Deverificação de empréstimo aplica-se a uma compra de propriedade com emissão de um empréstimo. Uma verificação específica da sua situação financeira e avaliação imobiliária pode ser útil para conhecer a viabilidade da transacção. No lado bancário, é um cheque que é feito por cada instituição financeira antes de lhe conceder um empréstimo.

Due Diligence for Acquisitions

As aquisições de negócios são parte integrante do mundo comercial. No entanto, uma vez assinado o contrato, como novo proprietário ou parceiro, será directamente responsável por quaisquer situações pendentes do ponto de vista económico, financeiro e jurídico. Por esta razão, é essencial uma verificação rigorosa da devida diligência, tanto na fase preliminar como na fase subsequente.

Due Diligence for Business

A conclusão de acordos comerciais com empresas de diferentes origens e respeitabilidade económica desconhecida é uma eventualidade do dia num sistema comercial globalizado. A investigação do parceiro de negócios faz parte da due diligence da empresa e oferece-lhe uma visão ampla e protecção dos seus investimentos.

Conclusões

Num mundo cada vez mais globalizado onde as relações pessoais são limitadas e muitas vezes ocorrem através de um computador ou à distância, a informação é a melhor ferramenta para poder assegurar negócios vantajosos na protecção dos seus interesses.

Cuidado que este é um processo delicado com números vertiginosos em jogo. É por isso que o conselho da equipa da ReputationUP é recorrer a profissionais que possam investigar a reputação financeira de um indivíduo e encontrar informação valiosa para um investimento bem sucedido.

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